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角逐基金新零售战场,平安银行与大成基金成功落地业内首只产品上线全系统化运作

互联网 2020-12-25 09:42

A股结构化行情延续让投资者更加信赖专业机构的能力,截至12月初,今年以来国内新基金发行规模已突破2.9万亿元,全年有望突破3万亿元大关,不仅创造了历史,相比历史次高的2015年高出近80%。作为传统基金销售渠道巨头,银行也鼓足马力,愈加重视基金产品销售能力。

随着基金销量的显著增加,向来重视科技赋能的平安银行也在智能化改造基金代销流程上下足了功夫。近日,经过近一年的系统开发、测试,平安银行再开业界先河,首笔与大成基金的产品上线全系统化运作成功落地,这次创新与尝试也为其他金融同业以及公募机构提供科技化运营方案样本。

告别“手工”时代:线上流转100%直通,时效提升5倍

近年来,平安银行积极把握证券市场改革机遇,大力发展公募基金代销业务。今年以来平安银行累计引入代销公募产品超1200只,代销基金业务快速发展,客户对公募基金的售前、售中、售后各环节,均提出了更高的运营要求。

据悉,当前公募基金业务代销机构的产品引入、运营设置到最终进行上线销售,主要为代销机构与产品管理人采用邮件、传真等线下手工方式传递并设置参数信息,每个产品涉及参数合计超60个,整个过程中由于手工环节繁琐,涉及人员审批较多,上线时效性、参数准确性完全依赖人工,经营效率较低,如何在业务流程上强化系统化运营及科技赋能被提上日程。

据介绍,了解到产品上线的手工处理痛点后,平安银行结合“数据化经营、线上化运营、综合化服务、生态化发展”的“四化”新打法,着手由网金及财富管理事业部、总行集中运营中心联合成立项目组,共同推进基金运营科技化、系统化。

经过近一年的系统开发、测试,日前,平安银行成功落地了首笔与大成基金的产品上线全系统化运作,该项目的落地开启了银行代销公募基金的供应链模式“全系统化”时代,不仅有助于银行产品引进效率的大幅提升,快速扩大基金规模,也为客户提供更多优质基金产品选择。

该项目上线后,单只产品从基金公司系统到银行前台再到银行后台,系统闭环线上流转直通率达到100%。流转及设置时效,从原来的平均2.5天,缩短至最快12小时,时效提升了5倍;相关产品及运营人员可以从现在的6-8人,优化至3-5人,释放人力资源拓展新业务领域。

与大成基金产品上线全系统化运作落地后,平安银行已着手与平安基金、工银瑞信基金等多家机构开展系统联测,扩大基金代销“货架”,为客户提供更多优质基金产品的选择。后续随着未来更多机构的平台接入、彼此间互联互通,市场公募基金运营的效率将得到更大的提升。而该方案的实施,也将为其它金融同业、以及各公募机构,提供科技化运营的方案。

为客户盈利超130亿元,科技赋能助推优选基金扬帆资管时代

近年来,基金发行规模与数量屡创新高,投资者“入场”情绪高涨,面对纷杂的产品,不同主题、不同策略着实让投资者迷茫。为此,早在2018年初平安银行就打造了公募基金产品服务品牌“平安优选”基金,该基金研究团队通过大数据量化方法对基金经理的历史业绩做拼接及排名,再面对面了解、去寻找那些投资策略完善,投资能力强,投资动力足的基金经理,这些基金经理所管理的产品就是平安银行推荐的优选基金。

而依托平安金融科技,“平安优选”基金巧用组合工具,覆盖不同客群配置要求,其一揽子组合方案页面中可看到精准的产品推荐,收益、回撤一目了然,并且提供一键申购、一键赎回功能,各项业务均可实现在线办理。

投研团队严格筛选下的“平安优选”基金的表现可圈可点,截至今年11月13日,自2008年初“平安优选”策略推荐以来,该组合涨幅高达90.83%,而同期上证指数仅上涨0.09%;近一年来“平安优选”为超70万客户累计创造盈利超130亿元,盈利客户占比高达83%。(数据来源:《2020年平安银行公募基金白皮书》)

值得注意的是,今年年初,首批公募基金投资顾问业务试点机构获批,平安银行成为首批试点银行之一,这既是对平安银行客户流量、科技实力的肯定,也成为其角逐财富管理行业的有利武器,相信随着产品上线系统化、标准化运作日益成熟,产品规模持续扩大,投顾专业化不断加深,平安银行必将在资管时代大展拳脚。



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