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11万人受损超50亿!高返四大天王"唐小僧"案判了,非法集资近600亿,一高管被判无期

券商中国 2020-06-18 17:28

原标题:11万人受损超50亿!高返四大天王"唐小僧"案判了,非法集资近600亿,一高管被判无期

从被举报立案,两年之后,唐小僧母公司“资邦系”公司及核心高管近日在上海被一审宣判。

法院审理文书显示,资邦系旗下平台向277万余名投资人非法募集资金593.57亿余元,入金总额160.45亿余元,其中116.04亿元用于兑付前期投资人本息。至案发,造成11万余名被害人实际经济损失50.4亿余元。

四名核心高管被判定集资诈骗罪,一人被判处无期徒刑,另有三人被判有期徒刑十四年至十年不等、并处剥夺政治权利及罚金。

唐小僧因以年化5%至24%的高额收益在华东多地高调拉人头,和钱宝网、雅堂金融、联璧金融并列有民间四大“高返天王”之称。

11万余名被害人损失50.4亿元,一人被判无期

2018年6月17日,资邦(上海)控股有限公司因涉嫌非法吸收公众存款罪被立案侦查。两年之后,“资邦系”公司核心高管迎来了公开宣判。

上海市第一中级人民法院(以下简称“上海一中院”)官方微信显示,6月16日下午,采用网络在线宣判与线下宣判相结合的方式,依法公开宣判被告人王利、卢伟、陶蕾、官小平集资诈骗案,以集资诈骗罪分别判处王利无期徒刑,卢伟、陶蕾、官小平有期徒刑十四年至十年不等,并处剥夺政治权利及罚金。

经审理查明:2012年11月至2018年6月间,邬再平(又名邬战,另案处理)通过以其实际控制的资邦(上海)投资控股有限公司(以下简称“资邦控股”)为核心的“资邦系”公司,组建、设立了资邦金服网络科技集团有限公司(以下简称“资邦金服”)等数十家线下分支机构及“唐小僧”“摇旺”等线上平台。

其间,这些平台向277万余名投资人非法募集资金人民币593.57亿余元(以下所涉币种均为人民币),入金总额160.45亿余元,其中116.04亿元用于兑付前期投资人本息。至案发,造成11万余名被害人实际经济损失50.4亿余元。

期间,被告人王利担任资邦控股财务经理,总体负责“资邦系”公司财务工作和资金调拨等。被告人陶蕾担任资邦控股等多家公司法定代表人,负责公司对外形象宣传、合作接洽等。被告人卢伟担任资邦金服常务副总裁,负责设计、决策资金募集模式等。被告人官小平担任资邦金服财务总监,负责理财产品发标等财务工作。

其中:王利参与非法募集资金590.6亿余元;卢伟参与非法募集资金403.89亿余元;陶蕾参与非法募集资金580.43亿余元;官小平参与非法募集资金506.85亿余元,上述四名被告人实际造成被害人经济损失均为50.4亿余元。

上海一中院认为,“资邦系”公司以非法占有为目的,采用诈骗方法非法集资,被告人王利、卢伟、陶蕾、官小平作为单位犯罪直接负责的主管人员,其行为均构成集资诈骗罪。四名被告人参与非法募集资金,均属数额特别巨大;卢伟、陶蕾、官小平在家属帮助下退赔部分违法所得,依法可酌情从轻处罚。结合本案的事实、性质、情节和社会危害程度,依法作出上述判决。

被告人家属、被害人代表等共计60余人旁听了宣判。上海市司法机关将继续加强对涉案资产的追赃挽损工作。

年化5%至24%收益拉人头,被列入四大“高返天王”

“资邦系”旗下运营的网贷平台中,唐小僧因为市场推广颇为激进而广为人知,和钱宝网、雅堂金融、联璧金融并列有民间四大“高返天王”之称。

成立于2015年5月的“唐小僧”,通过运营公司资邦金服曾拥有多家线下理财门店,主要分布在上海及浙江等东部城市。从2016年开始通过“线上 线下”渠道在一线城市海铺广告,还曾在火爆一时的电视剧《琅琊榜2》中植入。

启信宝显示,唐小僧的运营主体是资邦元达(上海)互联网金融信息服务有限公司,为资邦金服的控股子公司,资邦金服持股99%。成立时注册资金仅为1000万元,2018年追加至2.6亿元。王利曾为唐小僧财务负责人;卢伟为资邦金服副总裁,官小平为资邦金服首席财务官。

值得注意的是该公司法人陶蕾,从启信宝股权穿透信息来看,陶蕾也是资邦(上海)投资控股有限公司(以下简称资邦控股公司)的实控人。

而从审判信息来看,2012年至2018年6月间,邬再平通过其实际控制资邦控股为核心的“资邦系”企业,组建、设立了数十家线下分支机构及“唐小僧”、“摇旺”等线上平台。

被称为是“高返天王”,是因为以唐小僧为代表的平台,资邦控股采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等手段,以年化5%至24%的高额利息为诱,通过超级借款人、收益权转让、定向委托等方式,向百万余名投资人非法募集资金人民币百亿余元,同时采用后募资金用于兑付前期投资人本息的激进方式。

2018年6月15日、16日,王利、卢伟、陶蕾主动向公安机关投案,6月16日,官小平在接到公安机关电话通知后至公安机关投案。

高返利平台倒下掀起网贷爆雷潮

从2017年底开始的网贷平台爆雷潮,是从钱宝网崩盘开始的,而钱宝网又是“高返天王”之首。

相同的套路有着类似的股市。事发前的几年时间里,同样是四大高返平台之一的唐小僧就曾频频被媒体曝光各种负面,背景融资造假、期限错配、羊毛高返等等。

券商中国记者此前的报道里曾介绍过,“唐小僧”的APP投资页面,主打的一个明星产品至尊宝,被唐小僧推介说投资于合作机构推荐的具有较高安全保障的金融产品(包括但不限于借款类产品、债权类产品、银行票据类产品、金融资产收益权类产品等)。

但和后面所有产品兑付“爆雷”平台相似,产品风险非常明显:1、对于所投标的信息披露含糊其辞,“资金池”模式尤为凸显;2、所谓的“P2F”活期产品收益远高于银行理财产品收益水平;3、存在期限错配、拆分理财产品等合规问题;4、流动性风险过大。

2018年5月31日,根据此前其官网信披数据显示,唐小僧被举报前夕,累计借贷金额和借贷余额均为9.32亿元,累计借贷笔数为5.4万笔,累计出借人数量为2.5万人。但在唐小僧官网可以看到,2017年8月,其注册会员就已超1000万人,累计交易额超750亿元。

而从平台被查到公开审判,中间也经历了整整2年时间,这背后,是数百万名受害的投资人在苦等追赃挽损。

“唐小僧”案时间轴:

2018年6月17日,上海市公安局浦东分局根据投资人受损群众报案,对资邦(上海)控股有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。

2018年7月13日,上海市公安局浦东分局发警方通报称,唐小僧母公司资邦(上海)投资控股有限公司法人陶蕾等人因非法吸收公众存款罪,经浦东新区人民检察院批准被执行逮捕。

2018年11月1日,上海市浦东新区人民检察院发布《犯罪嫌疑人陶蕾、王利涉嫌集资诈骗罪一案受理公告》,显示犯罪嫌疑人陶蕾、王利涉嫌集资诈骗罪一案,已由上海市公安局浦东分局侦查终结移送本院审查起诉。

2019年9月16日,上海市第一中级人民法院对被告人王利、卢伟、陶蕾、官小平集资诈骗一案一审公开开庭审理。

2020年6月16日,上海市第一中级人民法院对被告人王利、卢伟、陶蕾、官小平“资邦系”集资诈骗案进行了一审判决。

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